一

4月下旬以来，河南4家村镇银行——禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新东方村镇银行，相继以“系统更新”为由，拒绝储户转账和取现，引发广大储户恐慌。6月14日，不少储户前往郑州一问究竟，不料，却发现自己的“健康码”变成了红码，随即被当地强制隔离。随后，“红码事件”被媒体曝光。

后来媒体和网友发现，“系统升级”、“红码事件”只是为阻止人们了解事情的真相，一个巨大的金融诈骗案逐渐浮出水面……！

6月18日，河南许昌警方发布警情通报称，河南新财富集团投资控股有限公司（简称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪被立案侦查。现初步查明，自2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，警方已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。但是，为首的吕某却突然消失了。

据调查，河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等非法吸收公众存款，涉及资金达397亿元。河南新财富集团背后的实控人正是吕奕。

目前，河南新财富集团已经注销，网上也几乎查不到吕奕的任何资料。据媒体分析，吕奕通过注册的一百多家影子公司至少操纵了13家以上的城市商业银行和村镇银行。

二

吕奕到底是何方神圣？

经过笔者不懈努力，终于在一个网站上找到了他的简历。这个网站打不开，笔者是通过“快照”形式发现的。

吕奕，英文名：YiLyu，男，1974年6月15日出生，汉族，河南南阳市镇平县人，现住河南省郑州市金水区。后将国籍改为塞浦路斯。香港中文大学“金融EMBA硕士”、北京大学“国际法高级研修班”。

2016年，在塞浦路斯创办阿芙罗赛达投资集团，并在日内瓦、卢森堡和巴黎设有一系列基金，投资涉及中国、欧洲及北美的食品、酒店、地产、医疗、养老、物流和高科技等领域。

2018年，捐助利比里亚儿童基金会并担任慈善大使，帮助利比里亚政府建设学校。

同年，担任日内瓦投资促进委员会委员，与瑞士Grangettes医院集团和Unilab联合检测中心合作成立Lumen健康产业集团，专注在全球推广基因检测和抗衰老治疗。

2019年，利比里亚总统乔治·维阿任命吕奕为利比里亚驻中国商务投资代表，利比里亚外交部长格贝佐恩加·芬德利为他颁发了利比里亚驻中国商务投资代表的任命书。

2020年，担任欧中投资联合会主席，引入世界卫生组织、法国巴黎公立医院集团AP-HP与中国企业签署产业合作协议，共建中欧国际医院项目。同年，向塞浦路斯卫生部捐赠医疗设备抗击新冠肺炎，塞浦路斯总统尼科斯·阿纳斯塔西亚迪斯亲自为他颁发嘉奖令，通令表彰他的捐赠义举。

2021年，出任联合国新媒体——久安电视国际传媒集团理事长，领导久安电视国际传媒集团进一步拓展全球化布局，全面参与联合国各项议程。

此外，他还是香港菁英会会员、香港联合国教科文组织协会会员。

久安电视国际传媒集团（PeaceeverTVInternationalMediaGroupInc.）是一家总部位于纽约、由理事会管理的非盈利性新媒体机构，也是获得联合国经社理事会批准、具有特别咨商地位的非政府组织，与联合国有多年的合作关系。前一任理事长为张学博。

三

古人云：“大奸似忠，大伪似真。”身材高大，有着典型河南人面貌的吕奕就属于大奸大伪的那一类。从一开始，他就没有打算让自己暴露在公众面前，这样便于暗中操纵，即使有一天翻了船，警方一时半会儿也查不到他那儿，他就有足够的时间潜逃。

他偶尔会在公益活动中露头。

2020年8月19号，河南南阳吕侯墓举办“天下吕氏寻根问祖”活动，北京市丰实投资基金管理中心总裁吕某胜一行，在吕奕的陪同下，参拜了吕侯。

吕某胜、吕奕在吕侯墓前肃立，敬了三柱手臂粗细的大香，跪拜了始祖伯夷。

吕奕穿着红色T恤，上面印有一句英文：I’mtheKing（我是王）。

单从面容上看，看不出他是一个胆大包天的骗子。

2021年1月31日，久安电视国际传媒集团与世界和谐基金会在纽约时代广场共同举办了“迎新春，祝冬奥”活动，吕奕通过视频参与活动，并发表了讲话。

四

吕奕又是如何发迹的？

根据中国裁判文书网资料推测，吕奕很可能发迹于“兰尉高速”。

“兰尉高速”是从河南兰考县到尉氏段的高速公路，全长61.03公里，双向四车道，总投资约17.5亿元。工程建设方是开封市兰尉高速公路发展有限公司（简称“兰尉公司”）。兰尉公司成立于2004年3月，法人为陈同军，背后的实控人正是吕奕。

那么问题来了，高速公路总承包公司一般要求特级或者一级资质，“兰尉高速”从2003年9月开始奠基，兰尉公司在2004年3月才成立，它的资质怎么达标的？吕奕的资金又是从哪里来的？

兰尉公司的资金来源于工商银行贷款。

根据判决书显示，兰尉公司于2004年至2005年期间，利用兰尉高速收费权提供质押担保，分6次向工商银行开封金明池支行贷款11亿元，合同号分别为：2004年汴工银行项字第001号、2005年汴工银行项字第001号、002号、003号、004号、005号。

2019年6月，兰尉公司在偿还了3.6亿元后，突然中断了还款，金明池支行遂将其告上开封中院，要求继续偿还剩余的7.4亿元。这其中又发生了什么呢？

原来，兰尉公司的银行账户被北京第四中院冻结了，原告是恒丰银行。

恒丰银行为什么冻结兰尉公司的银行账户呢？

原来，早在2017年8月29日，恒丰银行就与兰尉公司签订了一份35亿元的《借款合同》。合同约定，贷款用于兰尉公司并购石家庄乐城创意国际贸易城开发有限公司（简称“石家庄乐城公司”）。借款期限自2017年8月31日至2019年8月30日，借款年利率为9%。

石家庄乐城公司的母公司是浙江乐城集团，老板是林乐平。

石家庄乐城公司开发的“乐城·国际贸易城”位于石家庄市长安区西兆通，总建筑面积2000万平方米，总投资90亿元，是集设计研发、商贸交易、仓储物流、电子商务、展览会务、旅游购物、休闲娱乐、产业加工为一体的基地。

2014年下半年，林乐平经人介绍认识了吕奕。吕奕称，他控制了多家村镇银行，可以为“乐城·国际贸易城”融资。从2015年至2017年，吕奕以其控制的开封永恒、河南鼎拓等公司先后为石家庄乐城公司提供借款53亿元，收取利息5.01亿元。一来二去，林乐平与吕奕成为了好朋友，对吕奕高度信任。但林乐平哪里知道，这完全是吕奕撒出的诱饵。石家庄乐城公司到2017年还清了所有借款。

五

2017年4月，吕奕谎称自己资金紧张，要向石家庄融创公司借款25亿元，哄骗林乐平将石家庄乐城公司30%的股权转让至石家庄融创公司名下，作为质押担保。林乐平毫不怀疑，为其办理了股权变更登记。

7月，吕奕又以帮助兰尉公司融资以偿还石家庄融资公司的25亿元借款为由，哄骗林乐平将石家庄乐城公司50%的股权转给兰尉公司代持，林乐平仍然毫不怀疑，浙江乐城公司、北京乐城公司、石家庄乐城公司、林乐平、谢媚媚为其提供了担保。随后，吕奕以石家庄乐城公司股权及“乐城·国际贸易城”一期2、3、4、5、6号场馆土地及在建工程作为拘押，成功向恒丰银行借款35亿元，时任行长蔡国华为其大开“方便之门”。恒丰银行于2017年8月31日、10月16日向兰尉公司放款20亿元、15亿元。结果，这35亿元全部进入了吕奕实控的河南江泰等公司。

骗取银行借款并不是吕奕的全部目的，他要吞并林乐平的石家庄乐城公司。

2018年，吕奕与广州农村商业银行业务营销三部工作人员勾结，以“公章共管”为由，指使手下假冒该行工作人员，骗走了浙江乐城集团、石家庄乐城公司的公章和执照，然后以“石家庄乐城股权变更需要”、“原浙江乐城法人身体健康”等理由，让林乐平将上述两家公司法人变更为其团伙成员宋某乐、王某。林乐平又照做了。

2019年，吕奕又伪造了《解除股权代持协议》、《股东会决议》，修改了公司章程，从法理上控制了石家庄乐城公司。

10月，吕奕指使宋某乐等人向警方报案，举报林乐平涉嫌挪用石家庄乐城公司资金数十亿元。

吕奕终于露出他的本来面目了。

12月，吕奕指使数百名社会人员赶到石家庄“乐城·国际贸易城”，强行占据了石家庄乐城公司C2办公楼，一直至今。

2020年，林乐平被警方采取强制措施，浙江乐城集团部分高管和工作人员也被采取刑事立案和监视居住。

9月，吕奕召开公司股东会，以增加注册资本金的方式，新增其设立的影子公司——深圳佳源为石家庄乐城公司大股东，兰尉公司成功离场。

2022年1月26日，石家庄市长安区法院一审认定：林乐平挪用石家庄乐城公司资金将近31亿，判处林乐平挪用资金罪19年、职务侵占罪14年，合并执行有期徒刑19年。其妻子谢媚媚开始在网上举报。

再说吕奕从恒丰银行贷款35亿元后，刚开始也是正常偿还，还了3亿多后就不还了，欠下恒丰银行32亿余元。于是，恒丰银行将兰尉公司告上法庭，北京第四中院随即查封了其银行账户，从而导致金明池支行的还款也中断。

吕奕应该是在骗取金明池支行11亿元的借款后，就开始布局控制河南村镇银行了。总之，吕奕的主业就是放高利贷。

六

受骗的不只是工商银行、恒丰银行和石家庄乐城公司，还有国有企业——北京中矿联合矿业投资管理有限公司（简称中矿公司）。

中矿公司是中国城建第六工程局集团老龄置业有限公司控股90%的国有控股企业。

2014年上半年，中矿公司因为经营资金困难，导致矿业公司停产，中矿公司决定对外转让100%股权。

6月24日，吕奕实控的鼎润公司与其签订了《股权转让协议》，转让价为2.3亿元。协议约定：鼎润公司可以自行指定第三方接受股权，第三方可能为一人或者多人。协议签订当天，鼎润公司向中矿公司支付定金3000万元，第二日，中矿公司将100%股权变更登记至鼎润公司名下；7月31日前，鼎润公司支付第一笔资金1.4亿元；8月30日前，支付尾款6000万元。

6月25日，鼎润公司又与兰尉公司签订《股权转让协议》，转让价1亿元，目的是冲抵鼎润公司所欠兰尉公司的1亿元借款。协议还约定，如果鼎润公司能将中矿公司《采矿许可证》的年开采量提高至14.4万吨，兰尉公司愿意再支付6500万元。由于在协议中约定了鼎润公司可以将股权转让给第三方，中矿公司没有话说，为其办理了股权变更登记，自此，中矿公司100%的股权转至兰尉公司名下。

不料，鼎润公司在支付了定金3000万元后，就再也没有支付转让款。

到了8月31日，兰尉公司又将股权转让给了王豪，转让价2亿元。约定在协议签订后7日内，王豪支付定金2000万元，其余款项在1年内付清。

中矿公司在未收到鼎润公司转让款的情况下，遂报了案。后经警方调查，王豪竟然在河南镇平县石佛寺镇坡根村一家会所当保安。

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